С 1 июля 2014 года банк обязан сообщать в налоговую инспекцию информацию об открытии и закрытии счетов, вкладов, депозитов физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями (Федеральный закон от 28.06.2013 года №134-ФЗ) "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям"
Кроме того, при проведении проверок инспекторы вправе запрашивать выписки по операциям на счетах физических лиц. Данные изменения помогут выявить неплательщиков НДФЛ (например, лиц, которые сдают квартиру и не платят налоги). Также эта мера наносит удар по самим банкам и фирмам, которые не смогут безнаказанно проводить легализацию похищенных или укрытых от налогообложения средств через физических лиц.